2021.11.11RRRomul Не далее как у тебя самого написано, что переводы денег от самого себе вообще никого не колышат.
Речь не о том, кого они колышут, а о том, что антифрод записывает такие транзакции в подозрительные(ну не мог же клиент в 16-00 заплатить за кофе в ШЖ и в 16-07 снять 5к в банкомате в Калининграде и ее блокнут до выяснения.
Ну или позвонят тебе на китайский номер «дратути, это вы сейчас в Калининграде снимаете деньги? Надо же, а слышно как будто вы в соседней комнате находитесь»
Антифрод(против фишинга, кардеров, обыкновенного воровства) не имеет ничего общего с регуляторами и всякими нормативами можно/нельзя
2021.11.11vaily Речь не о том, кого они колышут, а о том, что антифрод записывает такие транзакции в подозрительные(ну не мог же клиент в 16-00 заплатить за кофе в ШЖ и в 16-07 снять 5к в банкомате в Калининграде и ее блокнут до выяснения.
Ну или позвонят тебе на китайский номер «дратути, это вы сейчас в Калининграде снимаете деньги? Надо же, а слышно как будто вы в соседней комнате находитесь»
Антифрод(против фишинга, кардеров, обыкновенного воровства) не имеет ничего общего с регуляторами и всякими нормативами можно/нельзя
Это спектакль на уровне проверки кр кодов в тц: охранник делает вид, что чекает температуру и смотрит детали кр кода, ты делаешь вид, что даёшь руку измерить температуру. Ты говоришь, что да, это я заплатил за кофе в шенчжене и через 2 минуты снял 3000 в калининграде, банк делает вид, что все нормально, даже если ты принял звонок в соседнем офисе
Тут все просто: блокирует карту СБ банка (читай "авторитетные авторитеты"), шобы всяких там этих ваших терорюг не было. Ты узнаешь о блокировке сразу и сначала у тебя киберсекс с бесполезным онлайн помошником ака чат-бот. Потом ты добьешься аудиенции с поддержкой или клерком банка, самой нижней ступенью, которых со всех сторон все сношают и пугают потерей престижной работой в этом уникальном банки Пердищенск-ши.
Клерк тебя выслушивает и качает головой, долго думает, потом признается себе что он такой же тугой в этом вопросе, как и ты (но ты тупее), и зовет старшего клерка, который делает тоже самое (итак проходит около часа). Потом старшина решает что тоже тупой как и ты (но ты тупее) и решается позвонить в свою локальную часть СБ, где ему сначала говорят, что он тупой, потом объясняют, что есть 10-15 пунктов, которые нарушил лаовай, и в блок этого мерзкого нарушителя.
Если же этот лаовай умудряется вопервых поговорить с СБ, во вторых - убедить их, что они такие же тупые как и он (но он тупее), то тогда СБ запускает какие-то проверки внутренние и перепроверки лаовая - и вот тогда есть шанс вернуть карту.
2021.11.11vaily Речь не о том, кого они колышут, а о том, что антифрод записывает такие транзакции в подозрительные(ну не мог же клиент в 16-00 заплатить за кофе в ШЖ и в 16-07 снять 5к в банкомате в Калининграде и ее блокнут до выяснения.
Ну или позвонят тебе на китайский номер «дратути, это вы сейчас в Калининграде снимаете деньги? Надо же, а слышно как будто вы в соседней комнате находитесь»
Антифрод(против фишинга, кардеров, обыкновенного воровства) не имеет ничего общего с регуляторами и всякими нормативами можно/нельзя
Как это работает, в моём представлении. Я получаю зарплату на банковскую карту банка, допустим, Пекина. То есть одно пекинское юр.лицо (школа) пересылает деньги другому физ.лицу (тичер) в Пекине. Тут всё чётко, это ежемесячная операция, физик работает на юрика, операция прозрачна. Затем физик пересылает деньги с этой же карты на карту Банка Китая. Тут тоже всё кристально, обе карты зареганы в Китае на одно и тоже физическое лицо. А потом физик (родители тичера, но этого же никто не знает) снимает эти деньги в России. Но так как физик (тичер) из России - это проблем не вызывает.
Передача денег самому себе с карты на карту и снятие денег сами по себе не вызывают подозрения. Их никто не отслеживает, потому что суммы меньше десяти тысяч в месяц. А мне не надо башлять процент за отправку денег, заполнять кучу бумажек, и вообще выходить из благостного состояния.
А если схема накроется, то получу ещё одну карту с Юнион Пэй другого банка и пошлю родакам. Они каждый перевод выкачивают досуха, так что даже после блокировки на карте остаются сущие копейки.
RRRomul, ты понимаешь разницу между отслеживанием подозрительных операций(со стороны валютного контроля, полиции, спецслужб) и антифродом банка?
Первые отслеживают именно то, о чем ты говоришь. Намеренных злоумышленников.
Антифрод наоборот, работает во благо клиента. Если клиент живет в Москве, каждый день по 20 раз расплачивается картой в Москве и тут вдруг пытается обналичить крупную сумму в Таиланде -банк сразу карту заблокирует, как скомпрометированную, и это правильно.
Ну так же и с тобой - если ты по сто раз на дню покупаешь по мелочи в Пекине, а потом через 5 минут снимаешь наличные в Хабаровске - то может антифрод и сработать. Карту третьим лицам передавать нельзя, тащемта, и проблемы негров родителей шерифа банк особо не волнуют.
Чоб тебе не сделать 亲属卡(которые для этого и придуманы) на паспорт одного из родителей и отправить им ее - я не знаю. Сразу бы сняло все проблемы, даже потенциальные
vaily
По идее, каждая определённая операция не вызывает подозрения.
Один банк видит, что я получаю зарплату и пересылаю деньги на свою карту, хоть и другого банка.
Другой банк видит, что я получаю сам от себя деньги и обналичиваю.
Для того,чтобы знать о подлоге,нужна информация от обоих банков. Спец.службам я не интересен, в протестах не участвую, налоги плачу, наркотиков в крови нет, дворцов не строю, на майбахах красный свет не проезжаю. Суммы переводов меньше десяти тысяч в месяц.
Хотя, согласен, в целом это незаконно - передавать карту третьим лицам. А в чём преимущество 亲属卡?
Ну дык в том, что это ты официально говоришь банку «это моя карта, но я отдал ее родственнику, родственник в России». И вопрос полностью снят. А гонять деньги между ними так же можно - это все одного человека счета
RRRomul
Не далее как у тебя самого написано, что переводы денег от самого себе вообще никого не колышат.
