11
2021.11.11RRRomul Не далее как у тебя самого написано, что переводы денег от самого себе вообще никого не колышат.
Речь не о том, кого они колышут, а о том, что антифрод записывает такие транзакции в подозрительные(ну не мог же клиент в 16-00 заплатить за кофе в ШЖ и в 16-07 снять 5к в банкомате в Калининграде и ее блокнут до выяснения.
Ну или позвонят тебе на китайский номер «дратути, это вы сейчас в Калининграде снимаете деньги? Надо же, а слышно как будто вы в соседней комнате находитесь»

Антифрод(против фишинга, кардеров, обыкновенного воровства) не имеет ничего общего с регуляторами и всякими нормативами можно/нельзя
Блог о куче формальностей и процедур
Хочешь быть передовым - сей квадратно-гнездовым(с)
Перебрасываясь грязью со свиньей, не забывайте, что ей это нравится
2021.11.11
Тема Ответить
12
2021.11.11vaily Речь не о том, кого они колышут, а о том, что антифрод записывает такие транзакции в подозрительные(ну не мог же клиент в 16-00 заплатить за кофе в ШЖ и в 16-07 снять 5к в банкомате в Калининграде и ее блокнут до выяснения.
Ну или позвонят тебе на китайский номер «дратути, это вы сейчас в Калининграде снимаете деньги? Надо же, а слышно как будто вы в соседней комнате находитесь»

Антифрод(против фишинга, кардеров, обыкновенного воровства) не имеет ничего общего с регуляторами и всякими нормативами можно/нельзя
Это спектакль на уровне проверки кр кодов в тц: охранник делает вид, что чекает температуру и смотрит детали кр кода, ты делаешь вид, что даёшь руку измерить температуру. Ты говоришь, что да, это я заплатил за кофе в шенчжене и через 2 минуты снял 3000 в калининграде, банк делает вид, что все нормально, даже если ты принял звонок в соседнем офисе
Слава коровкам, уткам слава.  
2021.11.11
Тема Ответить
13
2021.11.11femshepka Звонок клиенту: все ок? Да, все ок. Ну ок и ок, что бухтеть-то, приятного дня.

в Китае с лаоваями так не работает, проверено
Я вам не понравлюсь
Ввиду того, что аргументированно дискутировать всем скучно, предлагаю сразу перейти к оскорблениям!
317911180 (фу, как не прилично)
2021.11.11
Тема Ответить
14
Тут все просто: блокирует карту СБ банка (читай "авторитетные авторитеты"), шобы всяких там этих ваших терорюг не было. Ты узнаешь о блокировке сразу и сначала у тебя киберсекс с бесполезным онлайн помошником ака чат-бот. Потом ты добьешься аудиенции с поддержкой или клерком банка, самой нижней ступенью, которых со всех сторон все сношают и пугают потерей престижной работой в этом уникальном банки Пердищенск-ши.
Клерк тебя выслушивает и качает головой, долго думает, потом признается себе что он такой же тугой в этом вопросе, как и ты (но ты тупее), и зовет старшего клерка, который делает тоже самое (итак проходит около часа). Потом старшина решает что тоже тупой как и ты (но ты тупее) и решается позвонить в свою локальную часть СБ, где ему сначала говорят, что он тупой, потом объясняют, что есть 10-15 пунктов, которые нарушил лаовай, и в блок этого мерзкого нарушителя.
Если же этот лаовай умудряется вопервых поговорить с СБ, во вторых - убедить их, что они такие же тупые как и он (но он тупее), то тогда СБ запускает какие-то проверки внутренние и перепроверки лаовая - и вот тогда есть шанс вернуть карту.
2021.11.11
Тема Ответить
15
2021.11.11vaily Речь не о том, кого они колышут, а о том, что антифрод записывает такие транзакции в подозрительные(ну не мог же клиент в 16-00 заплатить за кофе в ШЖ и в 16-07 снять 5к в банкомате в Калининграде и ее блокнут до выяснения.
Ну или позвонят тебе на китайский номер «дратути, это вы сейчас в Калининграде снимаете деньги? Надо же, а слышно как будто вы в соседней комнате находитесь»

Антифрод(против фишинга, кардеров, обыкновенного воровства) не имеет ничего общего с регуляторами и всякими нормативами можно/нельзя

Как это работает, в моём представлении. Я получаю зарплату на банковскую карту банка, допустим, Пекина. То есть одно пекинское юр.лицо (школа) пересылает деньги другому физ.лицу (тичер) в Пекине. Тут всё чётко, это ежемесячная операция, физик работает на юрика, операция прозрачна. Затем физик пересылает деньги с этой же карты на карту Банка Китая. Тут тоже всё кристально, обе карты зареганы в Китае на одно и тоже физическое лицо. А потом физик (родители тичера, но этого же никто не знает) снимает эти деньги в России. Но так как физик (тичер) из России - это проблем не вызывает.

Передача денег самому себе с карты на карту и снятие денег сами по себе не вызывают подозрения. Их никто не отслеживает, потому что суммы меньше десяти тысяч в месяц. А мне не надо башлять процент за отправку денег, заполнять кучу бумажек, и вообще выходить из благостного состояния.

А если схема накроется, то получу ещё одну карту с Юнион Пэй другого банка и пошлю родакам. Они каждый перевод выкачивают досуха, так что даже после блокировки на карте остаются сущие копейки.
2021.11.11
Тема Ответить
16
RRRomul, ты понимаешь разницу между отслеживанием подозрительных операций(со стороны валютного контроля, полиции, спецслужб) и антифродом банка?
Первые отслеживают именно то, о чем ты говоришь. Намеренных злоумышленников.
Антифрод наоборот, работает во благо клиента. Если клиент живет в Москве, каждый день по 20 раз расплачивается картой в Москве и тут вдруг пытается обналичить крупную сумму в Таиланде -банк сразу карту заблокирует, как скомпрометированную, и это правильно.
Ну так же и с тобой - если ты по сто раз на дню покупаешь по мелочи в Пекине, а потом через 5 минут снимаешь наличные в Хабаровске - то может антифрод и сработать. Карту третьим лицам передавать нельзя, тащемта, и проблемы негров родителей шерифа банк особо не волнуют.
Чоб тебе не сделать 亲属卡(которые для этого и придуманы) на паспорт одного из родителей и отправить им ее - я не знаю. Сразу бы сняло все проблемы, даже потенциальные
2021.11.11
Тема Ответить
17
vaily
По идее, каждая определённая операция не вызывает подозрения.

Один банк видит, что я получаю зарплату и пересылаю деньги на свою карту, хоть и другого банка.

Другой банк видит, что я получаю сам от себя деньги и обналичиваю.

Для того,чтобы знать о подлоге,нужна информация от обоих банков. Спец.службам я не интересен, в протестах не участвую, налоги плачу, наркотиков в крови нет, дворцов не строю, на майбахах красный свет не проезжаю. Суммы переводов меньше десяти тысяч в месяц.

Хотя, согласен, в целом это незаконно - передавать карту третьим лицам. А в чём преимущество 亲属卡?
2021.11.11
Тема Ответить
18
2021.11.11RRRomul А в чём преимущество 亲属卡?
Ну дык в том, что это ты официально говоришь банку «это моя карта, но я отдал ее родственнику, родственник в России». И вопрос полностью снят. А гонять деньги между ними так же можно - это все одного человека счета
2021.11.11
Тема Ответить
19
То вайли советует 'да все норм, ничего не будет за просрочку визы, ща все изи', то печется об сб банка 29
2021.11.11
Тема Ответить
20
2021.11.11femshepka То вайли советует 'да все норм, ничего не будет за просрочку визы, ща все изи', то печется об сб банка 29
Я как-то в Бразилии остался с 20 реалами в кармане и бесполезным куском пластика в руке. С тех пор пекусь, ага
2021.11.11
Тема Ответить