2дКак Дела Вы только вдумайтесь в эту хуйню, клиент банка сидит как на допросе в полиции, и отчитывается...
Ничего удивительного и вдумываться тут не в чего. Банки уже давно стали щупальцами госорганов. И воспринимать их надо как контролирующие госорганы, а не как поставщиков услуг. А себя при этом приходится воспринимать не как клиента, а как барана для стрижки шерсти законопослушного гражданина. 21-й век, однако. Не хочет «клиент» отчитываться, его посылают в баню, блокируют счета, и вся его деятельность попросту встаёт; при этом, в другом банке всё то же самое, ещё и не везде разрешат приблизиться к телу счёт открыть. Те банки, которые хотели бы быть лояльными к клиентам, нагибают и они либо подчиняются всей этой структуре, либо у них отбирают лицензию; то есть, их самих закрывают. И эта хрень становится глобальной.
Как и с операторами связи. Не хочет «клиент» слушаться, его, «клиента», от интернета отключают, СИМку заблокируют и всё такое. Сейчас всё подвязывается на проверку через СИМ-карту и строптивый «клиент» элементарно не сможет пользоваться сервисами.
2дКак Дела Вы только вдумайтесь в эту хуйню, клиент банка сидит как на допросе в полиции, и отчитывается за несчастные 12 юаней)
Если б я писал книгу о Китае, она точно называлась бы «китайский сюр», и подобная история была-бы в первых главах, для разогрева.
Это целый Вань с небольшим, а вообще они с улыбками спрашивали, но один фиг неприятно. Был бы в России, хз что делать, там на алипэй даже не скидывалось.
Ты бы лучше написал книгу «как я умудрился прожить столько лет с кругозором колхозника», не зная вообще ничего за пределами родной деревни.
Счета блокируют везде, по первому чиху, и везде это обязанность клиентов - прыгать перед банком на задних лапках, доказывая, что они не верблюды.
Если бы ты хоть раз в жизни переводил бы деньги в свои обожаемые США, то ты бы сильно удивился, сколько нужно доказывать, что ты не резидент США, что у тебя нет SSN и ITIN, что ты не нарушаешь правил OFAC/FATCA, что ты не имеешь проблем с IRS, что ты не финансируешь терроризм и много других захватывающих вещей.
И именно доказывать, что «не», так как во всем цивилизованном мире действует презумпция виновности. То есть это не банк должен кому-то там доказывать, почему они хотят заблочить аккаунт, а клиент должен доказывать, что он не виноват. А банку за заблоченные деньги ничего не будет, менеджера, который промаркировал транзакцию как «подозрительную», наоборот похвалят за бдительность. Ну а то, что оказалась не подозрительная - ну бывает, бди дальше.
Рекомендую всем почитать рекомендации FATF(Financial Action Task Force).
Тут самый интересный пункт B4
Цитата: Taking into account the Vienna Convention, the Palermo Convention, the United Nations Convention against Corruption, and the Terrorist Financing Convention, countries should have measures, including legislative measures, to enable their competent authorities to:
b) suspend or withhold consent to a transaction;
c) take any appropriate investigative measures; expeditiously carry out provisional measures, such as freezing and seizing, to prevent any dealing, transfer or disposal of criminal property and property of corresponding value;
h)confiscate criminal property through non-conviction based confiscation;
То бишь официально рекомендуется:
принимать меры(включая законодательные). То есть можно и не законодательные, даже лучше:
б) приостановить или отменить транзакцию
в) быстро принимать предупредительные меры, такие как заморозка и захват собственности. То есть лучше предупредительно конфисковать, чем ждать, пока что-то нарушит.
х) конфисковывать незаконную собственность путем неуголовной конфискации. То есть наказания не положено, мы просто заберем у тебя все и иди гуляй.
Ну вы же хотите в омрияном мире жить все. Вот и наслаждайтесь, в членах FATF - весь ЕС, США и Австралия с Канадой, то, куда тот же Как Дела мечтает уехать, так как там все далеко не так, как в китайском банке, где аж «в банке заставляют доказывать».
2дvaily Ты бы лучше написал книгу «как я умудрился прожить столько лет с кругозором колхозника», не зная вообще ничего за пределами родной деревни.
Счета блокируют везде, по первому чиху, и везде это обязанность клиентов - прыгать перед банком на задних лапках, доказывая, что они не верблюды.
Если бы ты хоть раз в жизни переводил бы деньги в свои обожаемые США, то ты бы сильно удивился, сколько нужно доказывать, что ты не резидент США, что у тебя нет SSN и ITIN, что ты не нарушаешь правил OFAC/FATCA, что ты не имеешь проблем с IRS, что ты не финансируешь терроризм и много других захватывающих вещей.
И именно доказывать, что «не», так как во всем цивилизованном мире действует презумпция виновности. То есть это не банк должен кому-то там доказывать, почему они хотят заблочить аккаунт, а клиент должен доказывать, что он не виноват. А банку за заблоченные деньги ничего не будет, менеджера, который промаркировал транзакцию как «подозрительную», наоборот похвалят за бдительность. Ну а то, что оказалась не подозрительная - ну бывает, бди дальше.
Не, колхозники это те, кто лаовая с 12к юанями, просят доказать, что он на них сигареты будет покупать.
Да и вообще, ты хоть раз в жизни слышал от людей утверждение, что хранить деньги нужно в Китае? Аж смешно стало, угадал?
Ну, или хотя-бы, чтобы люди размышляли о том, чтобы открыть счет в Китае? Нет конечно.
А где люди с деньгами открывают счета? В Швейцарии например, потому что там что? Гарантия конфиденциальности и доступа к счету, отсутствие вопросов откуда деньги и зачем.
На сколько Китай совместим со словом конфиденциальность? Правильно, ни на сколько, на 0 из 100. А на гарантию доступа к счету? Тот же 0 из 100, можно утром проснуться, и окажется, что купленные кроссы за 1к юаней вызвали подозрение, и тебе, при всей их цифровизации и соотвественно зависимости людей от оплаты онлайн, похуй, просто отрубают доступ и делай шо хоч.
Ммм.. какая же шикарная политика открытости.
Счета по подозрительным переводам блочат, наверное, в любой стране, где хоть какое-то подобие государства. Ну а то, что у тебя нет средств оплачивать аренду, покупать еду и тд - это не проблемы банка, иди и помирай.
2дКак Дела можно утром проснуться, и окажется, что купленные кроссы за 1к юаней вызвали подозрение
1к юаней это 13-14 тыс. рублей. У меня в магазине кроссовки стоят 1.5 тыс. Так что тот, кто купит их за 13 тыс, вызовет подозрение не только у меня, но и у всего района.
2дfemshepka Счета по подозрительным переводам блочат, наверное, в любой стране, где хоть какое-то подобие государства. Ну а то, что у тебя нет средств оплачивать аренду, покупать еду и тд - это не проблемы банка, иди и помирай.
Банки иногда такое могут сморозить, что даже не знаешь смеяться или плакать. У нас так некоторым чувакам заблокировали из-за "нетипичных подозрительно больших начислений" и даже не удосужились посмотреть, что начисляет то воинская часть. Типа если чувак всю жизнь в селе сидел и никогда официальной работы не имел, а тут бац ему месяц за месяцем сотка вдруг стала капать то это офигеть как подозрительно)
Как Дела
Вы только вдумайтесь в эту хуйню, клиент банка сидит как на допросе в полиции, и отчитывается...
