Звонок из банка

[ИмяВойти]

Всем привет!

Позвонили с банка, задавали вопросы по поводу подозрительного использования карты, а именно частых переводов денег на счета 1688, фирмам и частным лицам хотя карту открывал 12 лет назад как студент.

После моих невнятных ответов сказали что передадут отчет на верх 上报 （就是您刚跟我说的情况我先报送给分行）

на счету 几十万 могут ли заблокировать или заморозить?
у кого было подобное?

[Заливаю глаза]

2023.10.10ИмяВойти на счету 几十万 могут ли заблокировать или заморозить?

Могут, конечно. Какой процент от общей суммы на карте составляет ежемесячный мутный оборот?

[zawek]

канеш, могут, на карте стоит владелец студент 12 летней давности и теперь ворочащий ванами бабок =)

[Крышую]

А если на алипэй всё вывести?

[ИмяВойти]

2023.10.10zawek канеш, могут, на карте стоит владелец студент 12 летней давности и теперь ворочащий ванами бабок =)

понятно, но вытащить их же дадут со временем, не пропадут же они,

налоги заставят платить? штраф?

просто забрать же их не могут?

кто реально сталкивался?

[zawek]

честно не знаю как процесс в такой ситуации проходит

[Opiate]

ИмяВойти,
а деньги как туда поступили? карта какого банка?

я данные паспорта обновлял по старой карте, открытой 11 лет назад (банк китая), мне сказали - туда только зарплата должна поступать, и только мелкие расходы на жизнь с нее должны списываться

[ИмяВойти]

Opiate,

交通银行

раньше не проверяли, спокойно гонял деньги туда-сюда

я тоже хотел открыть дополнительную карту в другом банке,
тоже сказали только по 5000 в сутки лимит,
паспорт пока еще годен до 26 года

короче прошла лафа походу

[安德]

Был случай, когда еще можно было карту открывать под дурацким предлогом (淘宝...买东西, боже храни 建行）， мне туда падала зпшка от 学校 где я тичерил.

Пользовался месяцев восемь без каких либо проблем.
Настала пора 回国，уже на чемоданах сижу, а через пару недель должен прийти остаток зп, там хороший кусочек, где-то 1,5 万，но снимал бы я его уже в России.

Звонит телефон:

- Агент Банка: Здравствуйте, на ваш счет систематически 10-го числа каждого месяца от "такой-то такой-то организации"(!) поступают денежные средства, объясните что это за средства?

- Я: *хрю-му*, *пук-среньк*, 留学生，*хрю-му*.....

- АБ: А, вы 留学生， вам наверное родители деньги присылают, 生活费，对吧.

- Я: Ну конечно же 对！

-АБ: Вас понял, хорошего дня.

Я так давно не очковал, признаюсь честно.

По итогу, я спокойно снял деньги по прилету, карту больше не юзал, скорее всего ее заморозили до выяснения обстоятельств и личного посещения банка, как было в 2018 году что-ли.

[g1007]

2023.10.10ИмяВойти налоги заставят платить? штраф?

Заставят подтвердить происхождение средств.

Сами не заберут, но и не отдадут, что для владельца средств фактически означает их. потерю. Плюс могут в полицию сигнал дать об отмывании бабла, о чём в полицейском участке с дядями в погонах разговор будет восприниматься несколько иначе, чем просто штраф и налог.

Один малознакомый китаец так влип. Чем дело закончилось, не в курсе, но возвращаться в свою провинцию, где у него был счёт, на который пришло непонятное для банка, он не спешил.

p. s. В России при переводе от 15 тыс. рублей уже повышается вероятность блок схватить. А тут десятки тысяч юаней.